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(1)基金经理与业绩 优先选经历过完整牛熊周期、经验丰富的基金经理,查看其过往管理基金业绩,评估投资能力与稳定性。同时考察基金短长期业绩、波动率、夏普比率等,对比同类排名。
(2)投资策略与规模 不同基金有价值、成长等投资策略,要与自身风险偏好和目标匹配。基金规模也很关键,过小有流动性风险,过大操作不灵活,适中规模更稳健。
(3)费用与行业分布 关注申购、赎回、管理等费用,低费用可增加收益。还要考察基金行业分布,避免过度集中,降低单一行业波动带来的风险。
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